Se você já investe, ou está pensando em começar a aplicar o seu dinheiro, deve saber que não existe investimento sem risco, certo?

Porém, para não correr riscos desnecessários, é necessário avaliar qual a relação que eles podem ter com o retorno dos investimentos. Quer saber como fazer isso? Então, siga a leitura deste artigo!

Relação risco x rentabilidade: como avaliar?

Existem várias formas de avaliar a relação risco x rentabilidade dos seus investimentos. Algumas das principais são:

Relação direta entre risco e rentabilidade

A relação entre risco e rendimentos é diretamente proporcional. Ou seja, quanto maior for o risco que você estiver disposto a assumir, melhor poderá ser o resultado dos seus investimentos.

Nos anos 90, o economista Harry Markowitz desenvolveu a Teoria Moderna do Portfólio, baseada na relação entre risco e retorno esperado.

Segundo Markowitz, as pessoas só escolherão investimentos de maior risco se forem suficientemente bem remuneradas para isso. Ou seja, se tiverem que escolher entre dois investimentos com igual potencial de ganhos, a preferência sempre será pelo mais seguro.

Por isso, é muito importante avaliar quanto um ativo pode render antes de assumir o risco de investir nele. Nesse sentido, verificar o histórico do investimentos e ouvir especialistas pode ajudar bastante.

Conheça o seu perfil de investidor

Essa é a primeira coisa a fazer quando você decide diversificar as suas aplicações. O perfil de investidor tem relação com o risco que você está disposto a assumir para ter mais lucro com as aplicações. Com o teste, você saberá se o seu perfil é mais conservador, moderado ou agressivo, e poderá tomar as melhores decisões em relação à escolha dos seus investimentos.

Saiba mais sobre o perfil de investidor neste artigo. 

Calcule o breakeven dos seus investimentos

Outra forma importante de medir o risco e o retorno de seus investimentos é pelo cálculo do breakeven.

Traduzido literalmente do inglês, breakeven significa empate. No mundo dos investimentos, ele é considerado o ponto de equilíbrio, e indica o quanto você precisa ganhar para recuperar um prejuízo sofrido.

Digamos que você tenha aplicado R$ 5 em ações. Um ano depois, as mesmas ações estão valendo R$ 4 mil na sua carteira. Ou seja, você teve uma perda de 20%, certo?

Então, que percentual dos seus investimentos você precisa recuperar para retornar ao valor inicial aplicado? Se você respondeu 20%, saiba que não está correto. Isso porque 20% de R$ 4 mil é R$ 800, e você precisa calcular o breakeven com base no novo valor da aplicação. Logo, para retornar aos R$ 5 mil iniciais, você precisa recuperar 25% do valor atual da sua carteira.

É muito importante você estar atento ao breakeven dos seus investimentos pois, quanto maiores forem as perdas, mais difícil será retornar ao ponto inicial.

Essas foram apenas algumas dicas para avaliar a relação risco x retorno dos ativos. Gostaria de saber mais sobre análise de investimentos? Deixe aqui os seus comentários!