Para exercer determinadas funções no mercado financeiro, são necessárias algumas certificações. Isso é perfeitamente compreensível, afinal, em algumas ocasiões, os profissionais estarão lidando com o patrimônio de toda a vida do investidor. Nessas horas, o que mais se deseja é um trabalho de excelência, feito pelos melhores especialistas, certo?

A CFP é uma dessas certificações. A seguir, entenda como ela funciona e quando é exigida.

O que é CFP?

A sigla vem de Certified Financial Planner, e trata-se de um certificado internacional voltado a profissionais que atuam como planejadores financeiros.

O CFP somente é obrigatório para quem trabalhar nas áreas de private banking das instituições financeiras filiadas à ANBIMA. Caso contrário, ele é opcional.

No entanto, pela credibilidade que o certificado confere ao seu detentor, ele acaba sendo um grande diferencial nos serviços de planejamento financeiro. Isso porque a maioria das pessoas dificilmente contratará um profissional que não tenha o CFP.

Quem tiver a CFP está dispensado pela ANBIMA da necessidade de obter as certificações CEA, CPA-10 e CPA-20.

Quem concede essa certificação?

No Brasil, a entidade certificadora é a Planejar, única entidade brasileira vinculada ao Financial Planning Standards Board. O FPSB é a entidade responsável pelo gerenciamento, desenvolvimento e promoção da marca CFP® no mundo todo.

Além de aplicar o exame e conceder o selo no Brasil, a Planejar ainda controla a atividade de planejador financeiro no país e representa os profissionais certificados. Segundo dados do FPSB, no início de 2021 o Brasil já tinha mais de 4,6 mil profissionais certificados, sendo o país que mais cresce em número de planejadores financeiros.

O que é necessário para obter a CFP?

O FPSB determina quatro requisitos globais para que o planejador financeiro obtenha o selo. São eles:

- aprovação no exame aplicado pela Planejar;

- curso superior completo reconhecido pelo MEC;

- experiência profissional comprovada de, no mínimo, três anos no atendimento; a pessoas físicas ou um ano de experiência supervisionada;

- assinatura do Código de Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar. 

Que áreas do conhecimento a CFP abrange? 

Como vimos, o selo tem peso internacional, e abrange seis áreas do conhecimento:

- Ética e Planejamento Financeiro;

- Gestão de Investimentos;

- Gestão de Riscos e Seguros;

- Planejamento da Aposentadoria;

- Planejamento Fiscal;

- Planejamento Sucessório;

E como é a prova?

A prova possui 140 questões de múltipla escolha, com quatro alternativas por questão. Como é bastante extensa, não é necessário realizá-la toda de uma vez só. O candidato pode completá-la em módulos, desde que todos os módulos sejam concluídos em, no máximo, 24 meses.

Para ser aprovado, o candidato deverá acertar, no mínimo, 70% da prova como um todo. No entanto, em cada módulo o aproveitamento mínimo precisa ser de 50%. Isso significa que, mesmo que alguém apresente aproveitamento global de 75% mas tenha performado menos da metade em algum dos módulos, não será aprovado.

O custo da certificação CFP em 2021 é de R$ 1.300 para a prova completa (realizada em um dia), ou de R$ 350 por módulo.

A certificação deve ser renovada a cada dois anos. Além da renovação, para manter o selo, é necessário pagar uma anuidade de R$ 875 para a Planejar.

Você já tem, ou está pensando em fazer alguma certificação? O que mais gostaria de saber sobre o assunto? Deixe seus comentários aqui no Yubb!